Competenze certificate nell’Antiriciclaggio: tra nuove sfide e vantaggi strategici

UNO SCENARIO IN EVOLUZIONE

L’attuale panorama normativo antiriciclaggio vive una trasformazione senza precedenti. Le nuove minacce, derivanti della crescente sofisticazione delle tecniche criminali, dall’interconnessione globale dei mercati e dalla digitalizzazione dei servizi finanziari, ha reso infatti necessario l’introduzione di una nuova disciplina europea che armonizza l’azione di contrasto di tutti gli Stati membri dell’Unione. L’obiettivo dichiarato è quello di far fronte in modo efficace a tutti quei fattori che aumentano la velocità, l’anonimato e la transnazionalità delle operazioni finanziarie illecite.

In questo contesto il conseguimento di una condizione di “conformità” richiede competenze sempre più specifiche, articolate e interdisciplinari.

Le sfide contemporanee

Il settore bancario e finanziario sta investendo significativamente in soluzioni basate sull'intelligenza artificiale per il monitoraggio delle transazioni. Tuttavia, l'implementazione efficace di questi sistemi richiede competenze specialistiche per ottimizzare i risultati e gestire le complessità operative.
Questa necessità di expertise specializzata si estende anche oltre i settori tradizionalmente regolamentati. I settori non finanziari, inclusi commercianti di beni di lusso, case d'asta e operatori del mercato artistico, si trovano infatti a dover implementare procedure antiriciclaggio complesse, spesso senza disporre delle competenze interne necessarie.

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Perché un'azienda dovrebbe investire nella certificazione di competenze per i propri dipendenti?

"Investire nella certificazione in materia antiriciclaggio, a maggior ragione erogata da un ente rigoroso come CEPAS, significa dotarsi di una qualifica riconosciuta, utile per rafforzare i presidi di compliance e tutelare l’organizzazione dai rischi normativi e reputazionali. Professionisti certificati garantiscono competenze aggiornate, capacità operative concrete e un reale valore aggiunto nei processi di adeguata verifica, nella gestione del rischio AML e nell’adozione di modelli organizzativi efficaci."

In che modo la certificazione aiuta ad adeguarsi al nuovo regolamento?

La normativa di settore si appresta a vivere un momento di grande cambiamento. Il nuovo Regolamento UE 2024/1624 (a regime dal luglio 2027), ha introdotto un vero e proprio obbligo formativo. L’articolo 12, intitolato “Awareness of requirements”, stabilisce, infatti, che:

• Gli “enti obbligati” devono garantire che i dipendenti siano consapevoli degli obblighi previsti dal Regolamento e delle politiche interne attuate in materia di antiriciclaggio (AML/CFT);
• I mezzi per realizzare tale consapevolezza devono includere programmi formativi specifici, continui e “debitamente” documentati, che aiutino i destinatari a riconoscere operazioni potenzialmente connesse al riciclaggio o finanziamento del terrorismo e a sapere come procedere in tali casi.

Nel dettaglio la formazione dovrà essere periodica e adeguata al ruolo e all’esposizione al rischio. Queste significative novità trovano proprio nella certificazione CEPAS un utilissimo strumento per porsi, in tempo utile, in piena conformità normativa a valle di un adeguato training tecnico.

In sintesi, la certificazione CEPAS dei professionisti dell’antiriciclaggio comporta benefici concreti per professionisti e aziende, riducendo i rischi e ottimizzando i processi. Garantisce altresì aggiornamento continuo in materia e si configura come un investimento strategico in settori trasversali d’applicazione.